PHILIPSBURG, Sint Maarten – El Banco Central de Curazao y St. Maarten (CBCS) y la Asociación de Banqueros de St. Maarten (SMBA) acordaron que debería ser posible para las “personas físicas elegibles” abrir una cuenta bancaria dentro de los 10 días hábiles posteriores a la identificación válida, prueba de dirección, y la prueba de ingresos que son proporcionados por el cliente.
CBCS informó sobre el acuerdo entre los dos luego de una reunión entre el presidente de CBCS, Richard Doornbosch, y la directora de CBCS St. Maarten, Raquel Lo Fo Wong, y la SMBA el 16 de febrero.
El objetivo principal de la reunión fue discutir los esfuerzos de los bancos locales para mejorar la experiencia bancaria de los consumidores en St. Maarten. En particular, se discutieron los requisitos para la apertura y cierre de cuentas bancarias, los derechos del consumidor y el procedimiento de quejas.
“CBCS y SMBA acordaron que debería ser posible para las personas físicas elegibles abrir una cuenta bancaria dentro de los 10 días hábiles posteriores a la presentación de una identificación válida, prueba de domicilio y prueba de ingresos”, dijo CBCS en un comunicado de prensa. “En una sociedad digitalizada, una cuenta bancaria es un requisito clave para la inclusión financiera. Las nuevas innovaciones podrían brindar alternativas en un futuro no muy lejano, pero la interconexión limitada de, por ejemplo, las billeteras digitales restringe su funcionalidad como medio de pago universal”.
Con respecto a las cuentas comerciales, se discutieron extensamente los requisitos legales para abrir una cuenta bancaria. “El proceso de incorporación tiende a ser más complicado y, por lo tanto, más largo, ya que el CBCS requiere que los bancos comerciales establezcan quién es el beneficiario real y quién tiene derecho legal a actuar en nombre de la empresa”, se indicó en el comunicado. “Para las empresas, esto no siempre es sencillo. Además, los bancos están obligados por ley a comprender el comportamiento de las transacciones de la empresa para identificar actividades inusuales”.
Los bancos comerciales indicaron que para las pequeñas empresas locales la apertura de una cuenta debería ser posible dentro de los mismos 10 días hábiles que para las personas físicas después de recibir todos los documentos requeridos. “También manifestaron que la apertura de cuentas bancarias es una decisión comercial. Es posible que algunas personas y empresas de alto riesgo no puedan abrir una cuenta bancaria en St. Maarten en función del apetito por el riesgo de la institución financiera. El CBCS enfatizó la necesidad de contar con una identificación adecuada, diligencia debida del cliente y procedimientos de monitoreo de transacciones para todos los clientes, ya que el CBCS intensificará su supervisión sobre estos elementos”, continuó el comunicado. “Sin embargo, estos procedimientos no deben interponerse en el camino de un excelente servicio al cliente para clientes existentes y potenciales”. También se discutieron los procedimientos de quejas para los bancos comerciales. CBCS y SMBA acordaron continuar su diálogo sobre estos y otros temas.