Willemstad/Philipsburg – La Unión Europea (UE), los Estados Unidos (EE. UU.) y otros países han anunciado e impuesto múltiples sanciones a Rusia en los últimos días. Las sanciones fueron emitidas en respuesta a la reciente incursión de las fuerzas rusas en Ucrania.
Estos incluyen sanciones contra el banco central ruso y la exclusión de varios bancos rusos de Swift.
¿Qué implican las sanciones contra el banco central de Rusia?
Los bancos centrales mantienen cuentas con otros bancos y, a veces, con instituciones financieras privadas en el extranjero. El dinero y los valores mantenidos en esas cuentas están denominados en la moneda del país donde esté establecido ese banco central o institución privada. Por lo tanto, es común que los bancos centrales de todo el mundo mantengan cuentas entre ellos en las monedas de los demás.
Un objetivo importante de tener moneda extranjera es garantizar pagos fluidos entre países en diferentes monedas.
El banco central ruso mantiene reservas en varios países, directamente con los bancos centrales y/o con instituciones privadas. Las sanciones contra el banco central ruso están destinadas a cortar su acceso a los fondos que tiene en otros lugares. Esto significa, por ejemplo, que Rusia ya no tiene acceso a sus dólares en los EE. UU., lo que dificulta que este país realice pagos internacionales. Esta sanción también dificulta que el banco central ruso mantenga la estabilidad de la moneda rusa, el rublo, lo que podría provocar su rápida depreciación.
¿Qué significa la exclusión de algunos bancos rusos de SWIFT?
Los bancos rusos afectados no pueden enviar ni recibir fondos hacia o desde instituciones bancarias extranjeras. Como resultado, estos bancos rusos ahora están excluidos del sistema de pago internacional. Para Curaçao, esto significa que las empresas y las personas con cuentas en estos bancos no pueden realizar transacciones internacionales. Tampoco es posible transferir fondos a estos titulares de cuentas.
Las sanciones también significan que las reclamaciones contra clientes extranjeros con una cuenta en estos bancos rusos no pueden cobrarse en este momento.
Dado el estado actual de las cosas en Ucrania, casi a diario se imponen sanciones adicionales a Rusia. Por ley, Curazao y Sint Maarten están obligados a implementar las sanciones de la UE, es importante para instituciones en Curaçao y Sint Maarten para ser conscientes de que ciertas transacciones y actos jurídicos abordados por listas de sanciones de países extranjeros, como las de la OFAC (Oficina de Activos Extranjeros Control), o de organizaciones internacionales como las Naciones Unidas, pueden afectar sus operaciones comerciales (internacionales).
¿Qué espera el Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) de las instituciones bajo su supervisión?
− Que continúen monitoreando los desarrollos, particularmente las sanciones internacionales.
− Que consulten la página web de la UE1 con mayor frecuencia para la implementación de sanciones internacionales;
− Que sus sistemas de detección de sanciones funcionen correctamente y que sus bases de datos de clientes sean monitoreadas en base a las listas de sanciones aplicables más actualizadas. Es importante que las instituciones supervisadas sean ágiles en su respuesta a los cambios en la actual lista;
− Que cuando corresponda, sus sistemas de control de pagos utilicen las listas de sanciones aplicables más actualizadas y que estas instituciones sean ágiles en su respuesta a los cambios en dichas listas;
− Que implementen con prontitud las órdenes y prohibiciones aplicables impuestas en virtud de las sanciones congelando los bienes y/o recursos económicos e impidiendo su puesta a disposición directa o indirectamente, es decir, que impidan la prestación de cualquier servicio financiero prohibido.
− Que cualquier congelamiento de fondos sea informado al CBCS inmediatamente;
− Que, en caso de un “golpe” que pueda designarse como una transacción inusual en el sentido de la Ordenanza Nacional sobre el Reporte de Transacciones Inusuales (de Sint Maarten y Curaçao), la transacción sea reportada inmediatamente a la UIF de Curaçao o a la UIF de Sint Maarten, respectivamente.
