Reforma supervisora integral implementada desde 2021
WILLEMSTAD/PHILIPSBURG — El Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) publica un informe de lecciones aprendidas, tras el informe de investigación sobre Girobank N.V. publicado por Deloitte (Países Bajos) el 21 de julio de 2023. El informe de Deloitte describe las conclusiones de su investigación sobre los asuntos de Girobank de 2013 a 2019. El CBCS analizó estos hallazgos, identificó lecciones valiosas e implementó los cambios y medidas necesarios.
El informe Lecciones aprendidas destaca los conocimientos clave adquiridos por CBCS. En particular, a principios de 2021, el CBCS transformó fundamentalmente su enfoque de supervisión, adoptando una postura más centrada e intrusiva. El objetivo de esta supervisión reforzada es poner rápidamente fin a los casos no conformes e instituciones de acuerdo con los estándares legales, minimizando así los impactos adversos sobre los clientes y la sociedad. Además, el CBCS ha pasado de un enfoque de supervisión reactivo a uno proactivo, interviniendo ante la primera señal de riesgo elevado en lugar de esperar a que se produzcan violaciones. Para respaldar este enfoque proactivo, el CBCS está ejecutando un programa plurianual para actualizar y endurecer los estándares establecidos en el marco de supervisión de Curaçao y Sint Maarten, elevándolo a niveles internacionales.
Además de estas reformas supervisoras más amplias, el informe también incluye lecciones aprendidas específicas con respecto a la venta de acciones de Girobank, la supervisión continua y las intervenciones y cumplimiento. También se menciona la necesidad de contar con experiencia adicional en materia de delitos financieros, incluidas capacidades para realizar investigaciones forenses.
Después del informe de investigación de Deloitte, el CBCS consultó a abogados externos (de derecho penal) para conocer su opinión sobre la presentación de cargos adicionales. Según su asesoramiento, que consideró presentaciones anteriores, no se considera necesaria a ninguna acción adicional. El CBCS ha adoptado esta recomendación.
El informe completo de Lecciones Aprendidas está disponible en el sitio web de CBCS en:
https://www.centralbank.cw/publications/notes-analyses/analyses.
